2013年以来,全国煤炭价格降低给火电企业带来利好消息,但是从浙江区域电力市场来看,竞争依然激烈,控制财务费用,已经成为提高火电企业竞争力的条件之一。浙江大唐乌沙山发电公司审时度势,以“不放走一分钱”为目标,严抓严控财务管理,科学调动资金,成功降低了资产负债率,跻身优良资产电厂之列,有力地促进了企业增盈创效。截至6月30日,该公司资产负债率降至65.61%,实现盈利4.73亿元,创该公司自投产以来的盈利新高。
为确保盈利目标实现,该公司在认真分析今年金融形势的基础上,在贷款区域选择上,打破本省局限,千方百计寻找低利率贷款。上半年,在贷款资金紧张的情况下,该公司积极从外省筹集资金,比央行基准利率平均下浮了7.5%,仅此一项就节约财务费用数10万元。对于目前社会上各家银行推出的理财产品,该公司更是谨慎选择,反复测算各种理财产品的可使用性,寻找费用最低途径。经过近两年来的努力,该公司第一期短期融资券成功发行,目前,筹集的资金已经到位,与普通贷款相比,利率比同期贷款利率实现明显下浮,进一步为企业节约了财务费用。
为进一步降低财务费用,该公司在精打细算上狠下功夫,提出算好“三笔账”的做法,使每一笔资金都能发挥最大效益。一是算足资金预算这本账。算账就要算在平时,为全面加强资金控制,该公司出台了《财务资金预算管理办法》,在每月的经济活动分析会上,财务部都要公布一张资金计划完成情况统计表,标明每个部门资金计划完成情况。通过周计划、月盘点、控全年的方法,使各部门的预算准确率达到了100%,使月末库存资金余额控制在计划以内;二是算足贷款规划这本账。为给企业节约每一分钱,该公司科学制定借贷、还贷计划,努力把高利率贷款减少到最低;同时,积极关注市场波动情况,认真进行长短贷科学配比,力争把综合贷款利率降到最低;三是算足结算方式这笔账。该公司通过制定和实施科学的结算制度,截至6月30日,为企业降低财务费用数百万元。
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